男子诈骗3270万元转给女友买豪宅豪车，自己节俭度日，成都警方梳理流水30余万条破大案！

来源：成都日报

自己无车无房和父母住在一起，平时没有任何的高消费，刘某余看似是一个普通人，实际上，却是一个隐藏极深的诈骗犯，通过非法手段骗取钱财3270万元。

图为刘某余受审

5月16日，记者从成都市公安局经侦支队获悉，成都公安经侦部门成功破获刘某余涉嫌系列合同诈骗案，查封、扣押涉案资产2500余万元，该案已移送检察机关审查起诉。

以租赁出售加油站、加气站为名

伪造合同协议等实施诈骗

据成都市公安局经侦支队二大队副大队长董磊介绍，2021年4月至2023年1月，我市多地公安机关先后对刘某余流窜实施的合同诈骗犯罪进行立案侦查。2024年5月，成都市公安局经济犯罪侦查支队提级办理后，迅速成立专案组，并于6月并案侦查。

刘某余提供的《成都某加油站租赁合同》已失效

经查，2019年9月，刘某余在未取得成都市某加油站相关经营权及授权委托的情况下，向被害人陈某出示虚假的《授权委托书》，与其签订《加油站租赁合同书》，骗取陈某定金。

2021年3月，谎称取得四川某能源公司股权及该公司名下加气站所有权的情况下，骗取湖北某石油公司租赁费。

2021年5月，以同样方式与成都某石油有限公司签订《股权转让协议》，骗取该公司股权转让金。

2022年10月，使用已失效的《成都某加油站租赁合同》，谎称能将该加油站转租，骗取阮某某租赁定金。

利用商业预付卡监管漏洞

想尽办法逃避追查

记者了解到，截至案发，刘某余以租赁或出售加油站、加气站为由，通过伪造合同协议、营业执照及私刻印章等手段骗取钱财3270万元。

“刘某余在骗取钱财后，并没有立即挥霍，而是想尽办法逃避追查。”董磊告诉记者，他利用商业预付卡监管漏洞，用赃款在全国多个商超购买预付卡，然后通过“卡串串”将预付卡进行售卖，“卡串串”在收取相应的提成后将钱打回给刘某余，想以此形成资金流向的物理隔离。

正因如此，刘某余被抓获后拒不认罪。专案组民警在3个月的时间里奔波于全国10余个城市，询（讯）问涉案人员70余人，梳理分析涉案账户80余个、资金流水30余万条，查清赃款去向，取得关键证据，检察机关对刘某余批准逮捕。

刘某余的女友用其诈骗所得买豪宅、豪车

诈骗所得转给女友消费

利用熟人圈子降低警惕性

据专案组民警介绍，刘某余的诈骗所得并没有用来自己消费，而是几乎都转给了自己的女友，女友用来购买豪宅、豪车，刘某余自己的生活则是非常节俭。

刘某余一人实施多案，受害者为什么会上当受骗呢？专案组民警分析说，刘某余的心思非常缜密，他利用熟人关系，通过熟人介绍来实施诈骗，降低了受害者的警惕性；面对刘某余提供的伪造协议、合同，受害人没有进一步去核实真伪；刘某余还利用了受害人贪便宜的心理。

成都公安经侦部门提醒

合同诈骗作为一种严重的经济犯罪，其危害不仅限于直接经济损失，还会对经济秩序、市场诚信体系造成破坏。该案的成功侦破是成都公安经侦部门打击合同诈骗犯罪的一次重大突破，切实维护了民营企业的合法权益。

同时，公安机关针对此案侦办中发现的商业预付卡中存在的监管漏洞，向有关部门发出了预警提示。

记者/视频 何良

延伸阅读

近日，一位北大毕业多年的读者张成（化名）向扬子晚报/紫牛新闻记者反映，称他在2022年至2023年间与某平台女主播成某保持恋爱关系时，陆续通过平台打赏了该名女主播约260万元，但回国后他发现该名女主播早已与他人订婚，于是向女主播所在地内蒙古赤峰警方报案，警方以诈骗罪立案侦查。

张成告诉记者，据他了解，该女主播不仅隐瞒非单身事实，还诱导他进行打赏。成某曾在接受采访时承认260万元打赏一事，但表示期间自己没有其他男友，订婚是在与张成分手后，还称打赏是张成自愿的。据张成向记者提供的立案告知书显示，该案在2023年8月被赤峰市红山区警方立案，张成称，此案目前仍处在侦查阶段。

男子称与女主播确认恋爱关系

一年打赏260万后发现端倪

张成在接受扬子晚报/紫牛新闻记者采访时表示，他是2022年4月在平台直播间随手刷到了女主播成某，“我当时情绪不太好，打赏了她一些礼物，便收到了她的私信，互换了联系方式。”张成表示，他们在添加联系方式网聊了约一周左右，就正式确立了恋爱关系。后续两人网恋了一年左右，张成准备返回国内，并提前和成某约定好线下见面，“但我回国后她就开始找各种理由拒绝见面。”

张成和酒店工作人员确认成某预订婚宴时间

张成称，成某的百般推脱让他起了疑心，“我就跟她说，如果还是这样我就找律师和警方走法律程序。最终她才同意见面。”张成表示，最终他和成某在赤峰的一间酒吧见了面，“她解释说此前不愿见面是因为母亲还在生病，自己心情不好，等过一阵母亲的病好些了，我们还能继续谈。她还说实在不行就把钱都退给我。”张成告诉记者，这一年来，他打赏成某的金额至少有260万元。

张成回忆，当时他对成某的话将信将疑，在见面结束后他就悄悄展开了调查，结果发现成某在2022年6月已经和另一名男子预订好了婚宴。“包括办婚宴的酒店、婚庆公司我都查到了，结婚对象正是她的直播助理。”张成向记者提供了成某和其男友的结婚海报，以及他与婚宴酒店工作人员2023年6月的聊天记录，记者注意到，酒店工作人员称成某提前一年预订了该酒店婚宴。张成还回想说，在网恋的一年时间里，成某还要求他支持自己的直播。

成某的结婚海报

根据张成向记者提供的聊天记录显示，两人在网聊约一周后在线上确认了恋爱关系，成某还曾向张成表示自己直播需要大量流水，需要他给予支持。

警方曾以诈骗罪立案

女主播称男方系主动自愿

张成说，有了这些证据后他又约见了成某，“当时她第一反应是承认了我调查出来的东西，然后意思是可以给我退钱，但后来态度突然变得强硬了起来，让我直接报案。”

警方出具的立案告知书

据张成向记者提供的警方立案告知书显示，张成（化名）被诈骗案一案，我局认为该案有犯罪事实发生，属我单位管辖，符合立案条件，现决定对张成被诈骗案立案侦查。记者注意到，落款日期为2023年8月。张成表示，直至今日，距离警方立案过去一年九个月的时间，“该案仍旧没有任何进展”。

记者在某平台搜索到了成某的直播账号，目前其仅有2000多粉丝，主页亦未有任何作品。扬子晚报/紫牛新闻记者多次致电成某，电话均无人接听。

成某曾在2023年12月接受媒体采访时承认了张成打赏她260余万元一事，但她表示这些都是张成主动给的，她并没有逼迫张成必须充值或者要挟。成某表示，其认识张成的时候没有男朋友，也没有结婚。结婚是在分手后，结婚对象确实也是她的助理。成某告诉记者，她也向警方咨询了为什么在没有查清楚犯罪事实前有立案的情况。“办案民警和我说，是为了方便查案，会有权限。”成某表示，她也主动提出，如果张成认为她是诈骗，她愿意退还所有打赏的钱，但张成说是自愿的。

成某与张成的聊天记录

5月6日，扬子晚报/紫牛新闻记者致电内蒙古赤峰公安局红山分局，对于案件立案近两年仍处于侦查阶段，工作人员表示，他们对于案件实际上也没有一个明确的时间限制，“因为我们也是需要时间去调查一些证据。”对于案件的具体进展，工作人员则表示将会去找负责此案警官询问后回电，截至发稿前，记者尚未收到回电。5月7日，记者又多次致电该案办案警官，电话一直无人接听，但其在2023年回应媒体时曾表示，案件还在侦查中。

若伪装单身假谈恋爱或涉嫌诈骗

网络直播打赏乱象需警惕

知名律师河南泽槿律师事务所主任付建认为，《刑事诉讼法》中对犯罪嫌疑人逮捕后的最长侦查期限作出规定，而对未采取强制措施的案件侦查期限没有明确规定，侦查期限主要受限于证据收集进度，本案1年9个月的侦查周期较长，当事人可向检察院申请法律监督，要求督促侦查。

陕西恒达律师事务所高级合伙人、知名公益律师赵良善认为，一般而言，直播打赏被视为一种赠与，而且打赏款已经交付，赠与行为已实际履行完毕，若无法定特殊情形，不予退还打赏款，比如《民法典》第657条规定，赠与合同是赠与人将自己的财产无偿给予受赠人，受赠人表示接受赠与的合同。以及《民法典》第658条规定，赠与人在赠与财产的权利转移之前可以撤销赠与。由此可见，赠与的财产一旦交付，即视为赠与完成，不得撤销。

赵良善强调，但若存在重大误解、欺诈、胁迫、显失公平等违法情形，也是能够要求退款的。诚然，如若涉嫌诈骗，被打赏的主播更应当退赃。本案中，若女主播伪装单身女性属实，她以谈恋爱之名，行骗取钱财之实，由此蒙蔽了张成，况且女主播骗取数额特别巨大，女主播的行径涉嫌诈骗罪是不言而喻的。

赵良善提醒，成年人打赏主播，应注意以下几个方面：其一，量力而为，全盘考虑自身经济能力，避免因冲动消费导致财务压力。其二，警惕诱导性打赏，对于频繁请求打赏、设置高额任务（如冲榜）、过度互动（频繁抽奖）等行为提高警惕。其三，防范情感操控，避免因主播制造的情感共鸣或暗示性语言（如“懂的都懂”）而盲目打赏。其四，通过多平台验证主播真实性，警惕虚假账号或冒用身份。其五，避免攀比心理，不因他人打赏金额而盲目提高自己的打赏额度。其六，注重保留证据，通过聊天记录、转账凭证等保存与主播的互动证据，便于后续维权。一旦遭遇欺诈、胁迫等，可依法主张撤销赠与、要求退款；一旦遭遇被骗，应及时选择报警处理。